Compro, vendo, traspaso

De entre las características que más me gustan de los fondos de inversión, sin duda, está la del traspaso.

Definición:

El traspaso entre fondos de inversión es la operación que consiste en el reembolso de un fondo y la inmediata suscripción de otro, conservando la antigüedad de la primera inversión a efectos fiscales (lo que significa que las plusvalías no tributan mientras no se produzca el reembolso definitivo)

Te lo digo en castellano: Tienes un fondo suscrito (comprado)

Por lo que sea no te gusta. O te da la gana. Y encuentras otro mejor. O uno que te gusta. O que te sigue dando la gana.

Pues te vas al gestor del segundo fondo, el que aún no tienes y quieres tener.

Le dices que quieres comprarlo pero no con dinero, sino con tu fondo antiguo.

Y al cabo de unos días, voilá. Ya lo tienes. Y el antiguo, no.

Pero no lo has vendido en realidad. Porque el nuevo fondo suscrito no tiene fecha de compra de hoy, sino la inicial del primer fondo.

Es decir, tu segundo fondo a efectos fiscales es como si lo hubieras comprado en la misma fecha que el primero.

Como si simplemente le has cambiado de nombre.

Fantástico, porque en el trámite, no has tenido que pagar impuestos. Y ese dinero que no has pagado, seguirá generando intereses para ti. Y créeme, a largo plazo, puede ser mucha diferencia.

Los ETFs no tienen esta ventaja.Tienen otras, pero esta no.

Principalmente, el precio. Suelen ser un poco más baratos que los fondos y se pueden comprar y vender sin límite en horario de apertura bursátil.

Para una estrategia como la estrategia tranquila, las diferencias son pocas, pero es importante saber lo que se puede hacer y lo que no.

En la estrategia tranquila nos sirven tanto ETFs como Fondos indexados.

Pero hoy, me gustan más los fondos.